Informations réglementaires

Les activités exercées par Girose Patrimoine

Girose Patrimoine est une société indépendante délivrant des prestations de conseils en assurance-vie, investissements financiers, protection sociale et en assurance non-vie. En tant qu’intermédiaire, nous référençons un large choix de solutions nous permettant de répondre de manière optimale à vos besoins et à votre situation. Dans notre démarche de qualité et de transparence, en règle avec les autorités de tutelle, nous portons à votre connaissance les informations suivantes qui ont vocation à vous informer sur nos statuts, nos activités et la manière dont nous les exerçons.

Carte d'identité de l'entreprise

Girose Patrimoine, Société par Actions Simplifiée (SAS) au capital social de 5 000€, immatriculée au RCS de Nanterre sous le numéro 913 770 160, dont le siège social est situé 13 rue Henri Regnault, 92210 Saint-Cloud. Mail : contact@girose-patrimoine.fr / Téléphone : 06.70.35.40.53

Activités réglementées

Girose Patrimoine est immatriculée au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance sous le numéro 22003796 (www.orias.fr) et exerce les activités réglementées suivantes :

Intermédiaire en assurances :

Girose Patrimoine est un intermédiaire en assurance répertorié dans la catégorie B, ce qui signifie que nous ne sommes pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs sociétés d’assurances. Nous choisissons ainsi librement les entreprises d’assurances avec lesquelles nous souhaitons louer une relation de partenariat avec comme unique motivation la qualité des solutions proposées et la réponse aux besoins de nos clients.

Nous proposons à nos clients un service de recommandation personnalisée, ce qui signifie que nous comparons systématiquement plusieurs contrats et options susceptibles de répondre aux besoins et exigences exprimés. Nous expliquons ensuite les motivations qui nous amènent à préconiser une solution ou une option plutôt qu’une autre.

Conseiller en Investissement Financier :

Girose Patrimoine est adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF).

Les conseils en investissements financiers sont rendus de manière non indépendante, ce qui signifie que Girose Patrimoine peut percevoir des honoraires et commissions sur les instruments financiers référencés. Les conseils fournis reposent sur une analyse large des différents types d’instruments financiers.

Relations contractuelles et capitalistiques :

Pour garantir un conseil de qualité, Girose Patrimoine analyse et référence un large choix de solutions conçues et gérées par les compagnies d’assurance et fournisseurs de produits financiers. En ce sens, Girose Patrimoine a établi des liens et des relations significatives de nature commerciale avec les entités et partenaires suivants :

Assurance-vie et retraite : Garance, Apicil, MMA
Assurance non vie : Apicil, April, Apivia Courtage, ECA Assurances

Girose Patrimoine est une société indépendante et ne possède aucun lien financier ou relation de nature capitalistique avec ses partenaires. La liste actualisée de nos partenaires est disponible à tout moment sur notre site.

Assurance professionnelle

Girose Patrimoine a souscrit une assurance en responsabilité civile professionnelle et garantie financière auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles, 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon – 72030 Le Mans cedex 9.

Réclamations

En cas de litige ou de réclamation, les parties s’engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable. Vous pouvez adresser une réclamation à votre conseiller habituel qui disposera d’un délai de 10 jours pour en accuser réception puis de deux mois à compter de sa réception pour y répondre.

A défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu saisir le médiateur de la consommation :

Pour le conseil en investissements financiers : Le médiateur de l’AMF, Madame Marielle Cohen-Branche, 17 place de la Bourse – 75082 Paris Cedex 02 ou depuis le site web du médiateur accessible à l’adresse suivante : https://www.amf-france.org/fr/le-mediateur
Pour les autres activités : Centre de Médiation et d’Arbitrage de Paris (CMAP), service médiation de la consommation, 39 avenue Franklin D. Roosevelt 75008 Paris ou depuis le site web du médiateur accessible à l’adresse suivante : https://www.cmap.fr/offre/un-consommateur

En cas d’échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents.

Autorités de tutelle

Au titre de l’activité de conseil en investissement financier : Autorité des Marchés Financiers (AMF) – 17 place de la Bourse – 75082 Paris cedex 02.

Au titre de l’activité d’intermédiation en assurance : Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) – 4 place de Budapest – CS 92459 – 75436 Paris cedex 09.